Risiken von Investitionen im Handel: Wie bleiben Sie in den Gewinnen, wenn der Markt am Abgrund steht?

Der E-Commerce-Markt ist in die Reifephase übergegangen, und im Jahr 2025 sind Plattformen nicht nur ein Handelsplatz, sondern das digitale Äquivalent eines globalen Handelszentrums geworden. Die Frage, ob man auf Marktplätze gehen sollte, betrifft Hersteller, Distributoren und junge Marken. Die Attraktivität der Plattformen liegt in der vorhandenen Infrastruktur, dem Publikum und den Analysetools, aber der Erfolg erfordert eine sorgfältige Planung. Das Marktvolumen wird durch die Dynamik bestätigt: In Russland überstieg der Gesamtumsatz der TOP-5-Marktplätze im Jahr 2024 5 Billionen Rubel, und die Anzahl der Bestellungen betrug 4,2 Milliarden. Diese Zahlen bedeuten eins – es gibt bereits Verkehr und Nachfrage, man muss nur lernen, damit umzugehen.

Sollte man im Jahr 2025 auf Marktplätze gehen?

Marktplätze im Jahr 2025 funktionieren nach anderen Regeln als zu Beginn des Jahrzehnts. Ozon, Wildberries, Yandex Market, KazanExpress und Aliexpress Russia haben ihr Publikum untereinander aufgeteilt, wobei das Gesamtwachstum der Anzahl der Verkäufer im Jahr um 38% gestiegen ist. Die durchschnittliche Verkaufsprovision stieg auf 17,8%, je nach Kategorie und Logistikmodell. Zum Beispiel beträgt die Provision für Elektronik 24%, während sie im Modebereich nicht über 13,5% liegt.

Die Plattformen haben ihre Berichterstattungs-, Automatisierungs- und Targeting-Systeme erweitert, APIs für die Integration von ERP und CRM eingeführt. Die Algorithmen für Bewertungen und Rankings haben sich geändert: Jetzt sind die Geschwindigkeit der Antworten, die Tiefe des Produktkatalogs und die Metriken für wiederholte Bestellungen wichtig. Ob man unter diesen Bedingungen auf Marktplätze gehen sollte, hängt davon ab, ob man bereit ist, sie als vollwertiges Verkaufssystem zu nutzen und nicht nur als Schaufenster.

Ausstiegsmodelle: Eigenständiger Einstieg oder über Partner

Die Entscheidung, im Jahr 2025 auf Marktplätze zu gehen, erfordert die Wahl zwischen drei Hauptmodellen, darunter:

1. Direkte Platzierung nach dem FBS-Modell (Fulfillment by Seller), bei dem der Verkäufer die Ware bei sich lagert und selbst für die Lieferung verantwortlich ist.
2. Nutzung der Plattformlogistik nach dem FBO-Schema (Fulfillment by Operator) mit Lagerung im Lager des Marktplatzes.
3. Zusammenarbeit mit Vertriebsagenturen, die sich um die Vermarktung, Produktkarten, Logistik und sogar den Einkauf kümmern.

Die durchschnittliche Amortisationsdauer bei eigenständigem Einstieg beträgt 4,5 Monate. Bei der Zusammenarbeit mit Agenturen verkürzt sie sich auf 2 Monate, jedoch unter Berücksichtigung von Provisionen, zusätzlichen Dienstleistungen und Vertragsbeschränkungen. Ob man ohne Erfahrung auf Marktplätze gehen sollte – definitiv ja, aber nur mit einer klaren Einstiegsstrategie, Preisgestaltung und Inhalten.

Produkt als wichtigstes Werkzeug: Sollte man im Jahr 2025 auf Marktplätze gehen

Der Verbraucher im Jahr 2025 orientiert sich an Vergleichen, Bewertungen, schneller Lieferung und visueller Wahrnehmung des Produktkarten. Daher verliert selbst ein einzigartiges Produkt ohne 360°-Fotos, Bewertungen und reaktionsschnellen Service seine Wettbewerbsfähigkeit. Ob man mit Grundprodukten auf Marktplätze gehen sollte – es macht keinen Sinn ohne die Entwicklung von USPs, Verpackung und Begleitung.

Ein Beispiel: Ein Hersteller von Naturkosmetik aus Nowosibirsk steigerte seinen Umsatz in 6 Monaten von 90.000 auf 1,3 Millionen Rubel pro Monat durch Fokussierung auf Design, Video-Reviews, Proben und Umstellung auf FBO. Der Schlüssel war nicht der Preis, sondern die Wahrnehmung der Marke in den Suchergebnissen und Bewertungen.

Werbung und Promotion: Wie viel und wohin investieren

Die Werbung auf Marktplätzen im Jahr 2025 ist nicht nur Bannerwerbung, sondern ein Komplex von Instrumenten: Split-Tests von Produktkarten, Auto-Bids in der Suche, Aktionsmechaniken, Cashbacks, Sonderangebote. Die Ausgaben für den Verkehr beim Start machen 18-25% des Umsatzes aus. Zur Berechnung der Rentabilität ist es wichtig zu berücksichtigen:

1. Den Suchpreis (im Durchschnitt von 4 bis 20 Rubel pro Klick).
2. ROI der Kampagne (guter Wert – ab 130%).
3. Einfluss von Bewertungen und Rankings auf die Organik.

Ob man auf Marktplätze gehen sollte, ohne ein Werbebudget zu planen – nein, auch bei hoher Nachfrage gelangen Karten ohne Verkehr nicht in die oberen Positionen und verlieren somit an Reichweite.

Was prüft ein Unternehmer vor dem Einstieg

Ob man ohne Vorbereitung auf Marktplätze gehen sollte – nein, wenn die grundlegenden Startbedingungen nicht erfüllt sind:

1. Finanzielle Berechnung der Einheitenökonomie unter Berücksichtigung aller Provisionen.
2. Bereitschaft, die Verpackung den Lageranforderungen anzupassen.
3. Fotos und Beschreibungen, die den Moderationsfiltern entsprechen.
4. Wettbewerbsanalyse – Preise, Bewertungen, Kartendesign.
5. Integration mit WMS/CRM oder zumindest manuelle Bestandskontrolle.
6. Einstellung von Rücksendungen und klare Auftragsabwicklung.
7. Registrierung eines Rechtsträgers und einer Kasse (gesetzlich erforderlich).
8. Reservierung eines Werbebudgets, insbesondere für die ersten 3 Monate.
9. Ausarbeitung einer Aktionsstrategie und Teilnahme an großen Verkäufen.
10. Szenario für den Fall eines Rankingverlusts (Strafen, Verzögerungen usw.).

Jeder Punkt wirkt sich direkt auf die finanzielle Stabilität und den Gesamtumsatz aus.

Einstieg in Nischenmärkte: Wo die Konkurrenz geringer ist und die Marge höher ist

Die Plattformen entwickeln im Jahr 2025 besonders aktiv Kategorien mit geringer Sättigung: den industriellen B2B-Sektor, Komponenten, Produkte für HoReCa, Ersatzteile, regionale Bauernprodukte. In diesen Kategorien liegt die durchschnittliche Marge höher – bis zu 42%, die Konkurrenz ist geringer und die Konversionsraten liegen bei 7-11%.

Beispiel: Ein Lieferant von Sanitärkomponenten aus Twer hat eine Marke für Marktplätze geschaffen, 38 SKU gestartet, einen Umsatz von 4,7 Millionen Rubel im ersten Quartal erzielt, wobei die Klickkosten um das 3-fache niedriger blieben als in der Kategorie „Haushaltsgeräte“.

Ob man in diesen Segmenten auf Marktplätze gehen sollte – besonders vorteilhaft für Hersteller und lokale Marken.

Regulierungen, Steuern und gesetzliche Änderungen

Der Föderale Steuerdienst hat die Überwachung von Operationen auf Marktplätzen verstärkt. Im Jahr 2025 muss jedes Unternehmen Daten über Verkäufe über POS-Software übertragen, die in das „Ehrliche Zeichen“-System integriert ist. Es gab auch Aktualisierungen der Vorschriften für den Online-Handel und die Kennzeichnung in den Segmenten Kleidung, Schuhe, Kosmetik und Kinderspielzeug.

Für eine legale Tätigkeit ist die Registrierung eines IP/LLC, die Verwendung einer Kasse, die Berichterstattung und die Zahlung von Mehrwertsteuer oder vereinfachten Steuern erforderlich. Ob man ohne Verständnis der Steuerlast auf Marktplätze gehen sollte – riskant, insbesondere bei der Planung eines umfangreichen Wachstums.

Digitale Handels als neuer Wachstumspunkt

Die Plattformen im Jahr 2025 haben sich zu vollwertigen Geschäftsekosystemen entwickelt. Die Entscheidung, ob man auf Marktplätze gehen sollte, kann nicht universell sein. Bei einem Produkt mit wettbewerbsfähigem Preis, guter Verpackung und durchdachter Strategie kann die Plattform innerhalb von 3-6 Monaten ein multiples Wachstum ermöglichen. Ohne Planung wird sie jedoch zu einem Ressourcen verschlingenden Kanal.

Reale Fälle zeigen: Diejenigen, die das Modell an die Plattformlogik anpassen, Prozesse automatisieren und Werbetools aktiv nutzen, erzielen schneller stabile Umsätze als im traditionellen Einzelhandel.

Eine formale wirtschaftliche Ausbildung legt eine Grundlage, hilft jedoch selten, Vertrauen in persönliche finanzielle Entscheidungen zu entwickeln. Akademische Kurse behandeln Makroökonomie, Kapitaltheorien und Verhaltensmodelle von Märkten, vernachlässigen jedoch die praktische Ebene.

Daher glauben selbst diejenigen, die Wirtschaft studiert haben, weiterhin an verbreiteten Investitionsmythen. Diese verhindern jedoch die Entwicklung einer persönlichen Strategie, eine angemessene Bewertung von Investitionsrisiken und das Kapitalmanagement.

Die Illusion des Wissens: Wie entsteht falsches Vertrauen?

Eines der gefährlichen Paradoxe ist das Gefühl, dass Kenntnisse über Zinssätze und das BIP automatisch ein Verständnis für persönliche Investitionen vermitteln. Investitionen für Anfänger erfordern jedoch keine Theorie, sondern Fähigkeiten: Renditeberechnung, Anleihebewertung, Aktienvergleich, Portfoliobewertung. Der formale Ansatz ersetzt die Praxis, und Absolventen wissen nicht, wie sie in reale Instrumente investieren sollen.

Investitionsmythen werden oft durch das Bildungssystem unterstützt: Studenten lernen Modelle, die unter idealen Bedingungen funktionieren, aber nicht das wirkliche Leben berühren. Einfache Dinge wie die Auswahl eines Brokers, die Bewertung von Risiken und die Asset-Kaufstrategie bleiben außerhalb des Fokus.

Mythos Nr. 1: Finanzbildung garantiert Erfolg

Die Vorstellung, dass ein Abschluss einen Vorteil bei Investitionen bietet, wird in der Praxis nicht bestätigt. Investitionsmythen beinhalten die Überzeugung, dass Bildung alle Lücken schließt. Der tatsächliche Ertrag hängt jedoch nicht von Theorien, sondern von Entscheidungen ab. Die Fähigkeit zur Analyse, zur Entwicklung einer Strategie, zur Emotionskontrolle und zur Kapitalallokation ist wichtiger als akademisches Wissen.

Nr. 2: Investieren ist nur mit überschüssigen Mitteln möglich

In akademischen Kreisen wird oft die These vertreten: Erst sparen, dann investieren. In der Realität führt ein früherer Beginn des Investitionspfads zu besseren Ergebnissen. Selbst kleine regelmäßige Beträge erzielen langfristige Effekte durch Zinseszinsen. Investitionen für Anfänger handeln nicht von Millionen, sondern vom Start mit einer minimalen Einzahlung und Disziplin.

Nr. 3: Alle Risiken müssen im Voraus beseitigt werden

Die Idee der vollständigen Vorhersehbarkeit ist ein typischer Investitionsmythos. Risiken bei Investitionen können nicht vollständig ausgeschlossen werden, aber sie können berechnet, akzeptiert und in das Portfolio integriert werden. In der Realität führen Aktionen mit kalkuliertem Risiko zu Wachstum, während der Versuch, jegliche Schwankungen zu vermeiden, zu Stagnation führt. Hier stehen akademische Einstellungen im Widerspruch zur Praxis.

Nr. 4: Investitionen erfordern viel Zeit und tägliche Marktanalyse

Dieser Mythos wird sogar in der Bildungsumgebung unterstützt, wo das Bild eines Menschen geschaffen wird, der ständig auf Diagramme starrt. In der Praxis kann eine konservative oder automatisierte Strategie gewählt werden, um die Beteiligung zu minimieren und stabile Gewinne zu erzielen. Investitionen erfordern viel Zeit – eine Aussage, die durch reale Fälle von Investoren widerlegt wird, die über Indexfonds und automatische Einzahlungen arbeiten.

Nr. 5: Die zuverlässigste Anlage ist Immobilien

Viele glauben immer noch, dass die Investition in eine Wohnung der einzige Weg ist, um Geld zu erhalten. Immobilien sind jedoch ein illiquider Vermögenswert, der hohe Ein- und Auszahlungen erfordert. Im Gegensatz zu Wertpapieren ist es nicht möglich, Immobilien schnell und ohne Verluste zu verkaufen. Investitionsmythen über „Betongüter“ sind in der digitalen Wirtschaft veraltet.

Nr. 6: Es ist besser, einfach zu sparen

In Zeiten der Unsicherheit hört man oft den Rat, einfach Geld beiseite zu legen. Aber ohne Wachstum verliert Kapital an Wert aufgrund der Inflation. Selbst die zuverlässigsten Ersparnisse entwerten sich, wenn sie nicht arbeiten. Ein gut zusammengestelltes Portfolio aus Aktien und Anleihen ermöglicht es, Kapital bei moderatem Risiko zu erhalten und zu vermehren.

Nr. 7: Besser auf Einlagen setzen

Viele Studenten und Absolventen, die nicht mit der Praxis vertraut sind, verlassen sich auf Bankinstrumente. Die tatsächlichen Gewinne aus Einlagen liegen jedoch oft unter der Inflationsrate. Langfristig führen solche Investitionen zu Stagnation. Selbst Investitionen für Anfänger über Fonds sind effizienter!

Nr. 8: Alle Investitionen sind kompliziert

Ein in der Bildungsumgebung geformter Investitionsmythos besagt, dass Investitionen Stress bedeuten und nur risikofreudige Menschen sich damit beschäftigen. Es gibt jedoch Instrumente mit vorhersehbarem Einkommen, die staatlich reguliert sind und selbst für die Vorsichtigsten geeignet sind. Die Minimierung von Investitionsrisiken erfolgt durch Instrumente, nicht durch den Verzicht auf Beteiligung.

Nr. 9: Ein erfolgreicher Investor ist ein Marktexperte

Die Realität zeigt das Gegenteil: Die stabilsten Investoren sind nicht diejenigen, die Trends vorhersagen, sondern diejenigen, die regelmäßig investieren und ihr Portfolio langfristig halten. Das Bild des „Handelsgenies“ ist ein Mythos, der den Medien zugutekommt. In der realen Praxis bringt eine einfache Strategie größere Ergebnisse als komplexe Spekulationen.

Nr. 10: In einer Krise sollte man nicht investieren

Eine Krise ist kein Stoppsignal, sondern eine Gelegenheit. Gerade in Zeiten des Abschwungs ergeben sich Möglichkeiten, Vermögenswerte zu einem reduzierten Preis zu erwerben. Investitionsmythen, die in turbulenten Zeiten Angst schüren, verhindern die Erkennung des Wachstumspotenzials. Die Geschichte des Aktienmarktes zeigt, dass Erholungsphasen immer auf Rückgänge folgen.

Warum lehrt die Wirtschaftsschule nicht, wie man investiert?

Der Grund ist einfach: Das Ziel der Universität ist es, eine Grundlage zu schaffen, nicht jedoch praktische Fähigkeiten zu vermitteln. Praxis, Denken und Strategie entwickeln sich eigenständig. Investitionsmythen überleben gerade deshalb, weil sie in der Lernumgebung selten in Frage gestellt werden.

Dort lernt man nicht, wie man den Aktienmarkt analysiert, Einkommen verteilt oder einen persönlichen Investitionsplan erstellt. Reale Instrumente wie Anleihen, Handel, Dividenden und Kuponmechanik werden nicht erklärt.

Was man wirklich wissen muss, um bei der Einführung Investitionsmythen zu vermeiden?

Die Wirtschaftsschule vermittelt nicht die folgenden grundlegenden Konzepte, die jeder Investor kennen sollte:

• Investieren ist auch mit minimalen Beträgen möglich und notwendig;
• Strategie ist wichtiger als Betrag;
• Risiken sind kein Feind, sondern ein zu steuernder Faktor;
• Ein Broker ist nicht nur ein Vermittler, sondern der Schlüssel zur Plattform;
• Kupons und Dividenden sind die Grundlage eines stabilen passiven Einkommens;
• Liquidität und Diversifikation sind wichtiger als „lautstarke“ Vermögenswerte;
• Aktien sind kein Feind, sondern der Haupttreiber des Portfoliowachstums;
• Man muss kein Experte sein, um anzufangen;
• Analyse ist wichtiger als Intuition;
• Disziplin ist wertvoller als Prognose.

Das Verständnis dieser Prinzipien ermöglicht es, eine solide Strategie zu entwickeln und falsche Vorstellungen über Finanzen zu zerstören.

Fazit

Investitionsmythen existieren nicht nur in den Köpfen unvorbereiteter Personen, sondern auch im Bildungssystem. Das Fehlen praktischer Instrumente, die Substitution der Realität durch Modelle und die Ignorierung der Psychologie der Entscheidungsfindung behindern die Entwicklung einer persönlichen Strategie.

Dennoch ermöglichen das Verständnis der Essenz, das Wissen über Mechanismen, Disziplin und eine nüchterne Bewertung von Risiken den Aufbau eines fundierten Investitionsmodells. Dies wird nicht an der Universität gelehrt – und genau das bildet die Grundlage für finanzielle Unabhängigkeit!