Κίνδυνοι επενδύσεων στο εμπόριο: πώς να παραμείνετε στο θετικό, όταν ο αγορά είναι στα όρια;

Ο κόσμος των επενδύσεων δεν είναι μόνο η ευκαιρία να κερδίσετε υψηλά κέρδη, αλλά και η ατέλειωτη μάχη με την αβεβαιότητα. Οι κίνδυνοι της επένδυσης στο εμπόριο ακολουθούν κάθε άτομο που αποφασίζει να επενδύσει τα χρήματά του στις αγορές. Ακόμα και οι πιο έμπειροι παίκτες, με βαθιές γνώσεις της αγοράς, μερικές φορές βρίσκονται αντιμέτωποι με απρόβλεπτες αλλαγές.

Ποιοι κίνδυνοι αντιμετωπίζουν οι επενδυτές στο εμπόριο; Από συστημικούς έως ανθρώπινους λάθη

Η επένδυση στο εμπόριο μοιάζει με ισορροπία σε σχοινί: φαίνεται ότι ένα βήμα μπροστά υπόσχεται επιτυχία, αλλά μια λάθος κίνηση μπορεί να σας βρει στον πάτο. Οι συστημικοί κίνδυνοι, όπως οι οικονομικές κρίσεις και οι μακροοικονομικές αλλαγές, απειλούν όλους τους συμμετέχοντες στην αγορά χωρίς εξαίρεση. Για παράδειγμα, η απότομη αύξηση του επιτοκίου της Ομοσπονδιακής Αποθεματικής Τράπεζας των “ΠΑ το 2023 οδήγησε σε μείωση των δεικτών μετοχών κατά 10% μέσα σε ένα μήνα μόνο, κάτι που ανάγκασε τους επενδυτές να αναθεωρήσουν τις στρατηγικές τους.

Επιπλέον, ο ανθρώπινος παράγοντας παίζει επίσης σημαντικό ρόλο: λανθασμένες αποφάσεις, λάθη στην εκτίμηση της κατάστασης, υπερβολική αυτοπεποίθηση. Για παράδειγμα, το παγκόσμιο οικονομικό κρίσιμο του 2008 ήταν αποτέλεσμα συστημικών παραγόντων που έκαναν χρεωκοπία εκατομμύρια επενδυτές. Λόγω ανεπαρκούς ανάλυσης και ανεύθυνων αποφάσεων, πολλοί έχασαν τα κεφάλαιά τους. Μια μελέτη του Πανεπιστημίου του Χάρβαρντ έδειξε ότι περίπου το 65% των επενδυτών πήραν συναισθηματικές αποφάσεις, κάτι που επιδείνωσε τις απώλειές τους.

Οι επενδυτικοί κίνδυνοι στο εμπόριο μπορεί να οφείλονται επίσης σε υψηλά επίπεδα αστάθειας. Φανταστείτε ότι ένα ενεργό πέφτει απότομα λόγω μιας δήλωσης του ρυθμιστή – και ξαφνικά ο επενδυτικός σας χαρτοφυλάκιο βρίσκεται σε αρνητικό. Για παράδειγμα, τον Μάρτιο του 2020, λόγω της πανδημίας COVID-19, η τιμή των μετοχών πολλών εταιρειών έπεσε κατά 30-40% μέσα σε λίγες εβδομάδες. Γι’ αυτό ακριβώς είναι σημαντικό να δίνετε ιδιαίτερη προσοχή στη βαθιά ανάλυση και να έχετε πολλαπλές στρατηγικές για απρόβλεπτες καταστάσεις.

Στρατηγίες επιβίωσης σε συνθήκες αστάθειας

Βρισκόμενοι σε συνθήκες αβεβαιότητας, ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει ανάμεσα σε διάφορες στρατηγικές επιβίωσης. Μία από αυτές είναι να αποφεύγετε απότομες κινήσεις και να μην πωλείτε τα ενεργητικά σας σε πανικό όταν οι τιμές πέφτουν. Η στρατηγική της διατήρησης και του ψύχραιμου υπολογισμού επιτρέπει να αποφευχθούν πανικός και απώλειες και να περιμένετε τη στιγμή που η αγορά θα επιστρέψει στη φυσιολογικότητα. Για παράδειγμα, οι επενδυτές που δεν πούλησαν τις μετοχές τους τον Μάρτιο του 2020, είχαν ανακτήσει τις απώλειές τους μέχρι το τέλος του έτους και είχαν κερδίσει όταν η αγορά επέστρεψε στα επίπεδα πριν την πανδημία.

Κίνδυνοι:

1. Συστημικοί κίνδυνοι: οικονομικές αλλαγές, αλλαγές στην πολιτική των κεντρικών τραπεζών (π.χ. η απόφαση της ΕΚΤ το 2022 να αυξήσει τα επιτόκια), αλλαγές στη φορολογική νομοθεσία (φορολογικές μεταρρυθμίσεις του 2021 στις “ΠΑ).
2. Ανθρώπινα λάθη: συναισθηματικές αποφάσεις, υπερβολική αυτοπεποίθηση, έλλειψη πειθαρχίας.
3. Κίνδυνοι ρευστότητας: πιθανότητα απωλειών λόγω ανεπαρκούς ρευστότητας του ενεργητικού. Ένα παράδειγμα μπορεί να είναι η κατάσταση με τις κρυπτονομίσματα τον Μάιο του 2021, όταν η απότομη πτώση της αξίας οδήγησε στον πάγωμα των συναλλαγών σε ορισμένες πλατφόρμες.
4. Αγοραίοι κίνδυνοι: αλλαγές στις ισοτιμίες νομισμάτων, επιτοκίων και τιμών αγαθών. Το 2023, οι διακυμάνσεις των τιμών του πετρελαίου οδήγησαν σε ζημίες για ορισμένες ενεργειακές εταιρείες που δεν κατάφεραν να καλύψουν τους κινδύνους τους εγκαίρως.

Είναι σημαντικό να κατανοήσετε ότι η ανάλυση των κινδύνων στο εμπόριο βοηθά να προβλέψετε πιθανά προβλήματα και να λάβετε προληπτικά μέτρα.

Πώς να ελαχιστοποιήσετε τους κινδύνους στο εμπόριο: λειτουργικές στρατηγικές

Ένας από τους κύριους τρόπους να ελαχιστοποιήσετε τους κινδύνους στο εμπόριο είναι να ορίσετε σαφή όρια απωλει