Rischi del trading: come mantenere i profitti quando il mercato è sull’orlo del collasso

Il mondo degli investimenti non solo offre l’opportunità di ottenere rendimenti elevati, ma rappresenta anche una lotta costante contro l’incertezza. Chiunque decida di investire i propri soldi nel mercato azionario si assume un rischio quando fa trading. Anche gli operatori più esperti, con una conoscenza approfondita del mercato, a volte si trovano ad affrontare fluttuazioni imprevedibili.

Quali sono i rischi a cui vanno incontro gli investitori quando fanno trading? Dagli errori sistematici agli errori umani

Fare trading è come camminare su una corda tesa: un passo avanti può sembrare un successo, ma un passo falso può farci toccare il fondo. I rischi sistemici, come le crisi economiche e le fluttuazioni macroeconomiche, rappresentano una minaccia per tutti i partecipanti al mercato, senza eccezioni. Ad esempio, il brusco aumento dei tassi di interesse attuato dalla Federal Reserve statunitense nel 2023 ha causato un calo del 10% degli indici azionari in un solo mese. Ciò ha costretto gli investitori a rivedere le loro strategie.

Inoltre, il fattore umano gioca un ruolo importante: decisioni sbagliate, valutazioni errate della situazione ed eccessiva fiducia nelle proprie capacità. Ad esempio, la crisi finanziaria globale del 2008 è stata il risultato di fattori sistemici che hanno portato alla scomparsa di milioni di investitori. A causa di analisi scadenti e decisioni sconsiderate, molte persone hanno perso il loro capitale. Secondo uno studio dell’Università di Harvard, circa il 65% degli investitori ha preso decisioni emotive che hanno aumentato le proprie perdite.

I rischi di investimento associati al trading possono derivare anche dall’elevata volatilità. Immaginate che il valore di un investimento sia crollato a seguito di una decisione dell’autorità di regolamentazione e che il portafoglio di investimenti sia già in rosso. Ad esempio, nel marzo 2020, il prezzo delle azioni di molte aziende è crollato del 30-40% nel giro di poche settimane a causa della pandemia di COVID-19. Pertanto è importante prestare particolare attenzione a un’analisi approfondita e predisporre alcune strategie per affrontare situazioni impreviste.

Strategie di sopravvivenza in tempi di instabilità

Quando si trovano ad affrontare situazioni di incertezza, gli investitori hanno diverse strategie di sopravvivenza tra cui scegliere. Una di queste è quella di evitare azioni improvvise e di non farsi prendere dal panico vendendo i propri asset quando i prezzi scendono. Mantenendo le attività e ricorrendo al cold calling, puoi evitare perdite dovute al panico e attendere che il mercato torni alla normalità. Ad esempio, gli investitori che non hanno venduto le proprie azioni a marzo 2020 avevano già recuperato le perdite entro la fine dell’anno e realizzato un profitto quando il mercato è tornato ai livelli pre-pandemici.

Rischi:

1. Rischi sistemici: cambiamenti economici, cambiamenti nella politica delle banche centrali (ad esempio, la decisione della BCE di aumentare i tassi di interesse nel 2022), cambiamenti nella normativa fiscale (riforma fiscale del 2021 negli Stati Uniti).
2. Errori umani: decisioni emotive, eccesso di sicurezza, mancanza di disciplina.
3. Rischio di liquidità: possibilità di perdite dovute alla mancanza di liquidità di un asset. Un esempio di ciò è la situazione delle criptovalute a maggio 2021, quando un forte calo del loro valore ha portato alla sospensione delle negoziazioni su alcune piattaforme.

Rischi di mercato: fluttuazioni dei tassi di cambio, dei tassi di interesse e dei prezzi delle materie prime. Le fluttuazioni dei prezzi del petrolio nel 2023 hanno causato perdite a molte aziende energetiche, che non sono riuscite a coprire per tempo i rischi.

È importante capire che l’analisi del rischio nel trading consente di prevedere potenziali problemi e di adottare misure preventive.

Come ridurre al minimo i rischi nel trading: strategie efficaci

Uno dei modi più efficaci per ridurre al minimo il rischio nel trading è stabilire chiari limiti di perdita. Utilizzando gli ordini stop-loss è possibile evitare perdite significative. Ad esempio, se il prezzo di un bene scende al di sotto di un certo livello, il sistema vende automaticamente il bene, riducendo al minimo le perdite. Ciò è particolarmente importante in periodi di elevata volatilità. Quando il prezzo delle azioni Tesla è crollato del 25% in pochi giorni nel 2023, molti investitori sono riusciti a limitare le perdite inserendo ordini stop-loss.

Come gestire la volatilità e mantenere il controllo

Per gestire la volatilità è essenziale mantenere la calma. Evitate asset soggetti a forti fluttuazioni. Ad esempio, i titoli azionari a piccola capitalizzazione tendono a essere molto volatili, il che li rende rischiosi. Inoltre, la chiusura parziale delle posizioni aiuta a limitare le perdite. Se il prezzo scende bruscamente, puoi chiudere parte della posizione per ridurre al minimo le potenziali perdite. Questa strategia ha permesso agli investitori di preservare il 15-20% del loro capitale durante il crollo del mercato delle criptovalute del 2022.

Gestione del capitale: dalla teoria alla pratica

Le strategie di gestione del rischio nel trading includono anche un’allocazione oculata del capitale. Investire tutti i propri soldi in un unico asset è troppo rischioso. Ha molto più senso distribuire gli investimenti su più segmenti. Ad esempio, se un asset fallisce, altri asset possono compensare le perdite. Quando i titoli tecnologici hanno subito un forte calo nel 2021, gli investimenti in oro e titoli di Stato hanno contribuito a compensare parte delle perdite.

La diversificazione degli investimenti come metodo primario di gestione del rischio

La diversificazione degli investimenti consiste nel distribuire il capitale tra diverse tipologie di investimenti, limitando così le potenziali perdite. Ad esempio, se il prezzo delle azioni di un’azienda scende, gli investimenti in altri settori possono compensare questo calo. Secondo Morningstar, durante una recessione i portafogli diversificati perdono in media il 20% di valore in meno rispetto ai portafogli non diversificati.

I modi migliori per diversificare il tuo capitale

Esistono diversi metodi di base:

1. Investimenti in vari settori: titoli tecnologici, settore energetico, settore dei beni di consumo. Ad esempio, investendo in azioni Apple e Chevron, è possibile compensare i rischi dei settori tecnologico ed energetico.
2. Diversificazione geografica: investire in aziende di diversi paesi. Ciò riduce i rischi associati all’instabilità economica di un determinato Paese. Ad esempio, investendo in aziende negli Stati Uniti, in Europa e in Asia, è possibile attenuare gli effetti delle crisi economiche in determinate regioni.
3. Investimenti in diverse classi di attività: azioni, obbligazioni, metalli preziosi, immobili. Nel 2022, quando il mercato azionario ha mostrato dinamiche negative, gli investimenti in oro sono aumentati del 10%, consentendo agli investitori di compensare parte delle perdite.

La gestione del denaro nel trading è impossibile se non si comprende l’importanza della diversificazione. È come una polizza assicurativa che protegge il tuo investimento dalla perdita totale.

Conclusione

I rischi di trading possono e devono essere ridotti al minimo attraverso strategie e approcci intelligenti, come la diversificazione e l’impostazione di ordini stop-loss. La cosa più importante è non farsi prendere dal panico e ricordare che il mercato si muove sempre a onde: una caduta è seguita da una salita. Utilizza i metodi descritti per preservare e far crescere il tuo capitale e lascia che le onde del mercato lavorino a tuo favore, non contro di te.